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北京POS机套现4.5亿 26人被刑拘

时间:2010-11-19 | 来源:未知 | 编辑:admin | 关键词:北京 刑拘 套现

[导读]:民警展示查获的银行卡、POS机。本报记者 赵亢 摄 嫌疑人申请POS机,虚构交易赚取手续费差价牟利,26名嫌疑人刑拘 本报讯 (记者甘浩)昨日,北京警方通报,近日对全市使用POS机套现,涉嫌非法经营罪的15个窝点,进行集中打击。初步核查涉及非法套现4.5亿元,

北京15窝点POS机套现4.5亿 26人被刑拘(图)

民警展示查获的银行卡、POS机。本报记者 赵亢 摄

嫌疑人申请POS机,虚构交易赚取手续费差价牟利,26名嫌疑人刑拘

本报讯 (记者甘浩)昨日,北京警方通报,近日对全市使用POS机套现,涉嫌非法经营罪的15个窝点,进行集中打击。初步核查涉及非法套现4.5亿元,26名嫌疑人被刑拘。

明确POS机套现违法

警方介绍,目前使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人提供套现的现象不断增多,不法分子甚至在某些正规报纸和网站上刊登信用卡套现广告,招揽持卡人套现。

北京市公安局经侦处副处长马恒说,之前警方对套现的查处缺乏法律依据,去年底最高法和最高检在司法解释中,明确规定将信用卡套现且情节严重的行为以非法经营罪论处。

15窝点套现4.5亿元

6月7日,百余民警分赴海淀、西城、丰台、朝阳、昌平等区,查处非法套现窝点15个,现场查扣23台POS机,银行卡406张。26名嫌疑人被控制。

经初步核实,共涉及非法套现金额4.5亿元。其中一个窝点,一年时间内套现就达9000余万元。被打掉的15个窝点中,一是专门实施POS机套现,二是在开展正常的销售经营活动同时,实施套现,三是在车辆上实施移动式POS机套现。

警方表示,这是北京首次破获POS机套现案件。

警方建议银行加强监管

据悉,嫌疑人所使用的POS机,都是通过向银行申请获得。马恒表示,银行审核POS机有一整套标准和监管机制,但嫌疑人通过跨省移动、改装为无线刷卡终端等方式,逃避了银行的监管。根据该情况,警方已将相关案情通报各银行机构并提出建议,加强审批和监管。

■ 案例

车装POS机 四处揽客套现

民警称,一辆经过改装的小面包车,车内设置了办工桌,一个POS终端机连接一台无线接入设备联络银行信息系统,组成了套现设备。

嫌疑人韩某等人通过互联网发布大量刷卡套现的信息,然后每天定时开车到东小口陈营村附近、亚运村大屯东路大屯东公共汽车站附近,等候接待刷卡套现的客户。

据韩某交代,POS机是向辽宁省某银行申请的,通过加装无线接入设备,在昌平周边实施套现。从去年4月以来,进行刷卡套现非法经营活动,共计使用过10余台POS机,刷卡套现1500余万元,获利10余万元。

■ 牟利

POS机套现 赚手续费差价

警方称,POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为。不法分子通过POS机虚构交易等手段,帮助他人套取银行资金,按照一定比列收取手续费非法牟利。嫌疑人一般收取0.8—1.5%手续费,而他们向银行申请的POS机交易手续费,一般为零或很低,足以保证其赚取丰厚的差价。很多信用卡取现金都有限额,如按正常渠道取现,持卡人要被收取较高的手续费和利息。

■ 举例

非法套现银行受损

民警举例说,某银行信用卡的消费信贷额度是15000元,其取现的额度一般不会超过消费信贷总额的40%。如果持卡人进行套现,就可以拿到比限额多的现金。此外,一般银行信用卡取现,会从取现后立即开始计息,而刷卡套现能有约一个月的免息期限。

警方提醒持卡人,这种行为会对银行造成损失,透支现金一旦逾期不还,还有可能被追究刑责。

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